Как сообщил Центробанк, «Енисей» не исполнял законы, предоставлял недостоверную информацию, а руководители и собственники банка не пытались нормализовать работу банка. В итоге у банка «Енисея» отозвали лицензию 9-го числа в феврале.
Кроме того, до этого шла целая борьба между банками. «Енисей» уже судился с ЦБ в начале 2017 года. По судебным документам следует то, что ЦБ запретил банку в течение года осуществлять какие-либо действия, однако суд удовлетворил иск ЦБ частично: 3 февраля было разрешено «Енисею» проводить платежи компаний в бюджет, если они принимались до 1 февраля, а также выдать клиентам банка деньги.
Отзыв лицензии должен был состояться менее чем через неделю. Того же 3-го числа, было угнан грузовик, перевозивший как оригиналы, так и копии документов «Енисея», о чем в письменной форме сообщила временной администрации «Енисея Яшар Насыров — и. о. предправления банка временной администрации банка. Также в письме сказано, что 1 февраля «Енисеем был заключен договор по перевозке материальных ценностей в красноярский головной офис, документы были переданы Арсену Багомедову. Но в Покрове было угнан грузовик, о чем Багомедов 3 февраля сообщил полиции.
Опасный груз
В 1999 году ЦБ собирался отозвать лицензию банка «Менатеп», и последний стал вывозить документы. Один из грузовиков по дороге в новгородский архив затонул в Дубне. Водитель и представитель банка сообщили ближайшему посту ГИБДД, что грузовик был подрезан иномаркой.
Покровской полицией был подтверждено, что 3 февраля поступало заявление об угоне грузовика и что за дело взялись местные следователи. В угнанной машине находились кредитные договоры досье.
Была обнаружена пропажа не только документов, но и значительной доли кредитного портфеля. Того же 3 февраля, ряду заемщиков было сообщено, что «Енисей» переуступил свои обязанности ООО «СМТ-логистик», который учредил Дмитрий Скоболев. В письмах сообщалось, что теперь заемщики должны платить в адрес СМТ-логистика. С последним пытались связаться журналисты Ведомостей: по E-mail никто не отвечал, а телефон и вовсе не указан.
Агентство по страхованию вкладов и сам ЦБ никак не комментируют происходящее.
Временная администрация потерпевшего банка выявила операции, означающие переуступку прав требований по части кредитных договоров за некоторое время до отзыва лицензии, о чем говорил ЦБ в первых числах марта. Текущая администрация готовится к в суду, с целью признать данные сделки недействительными. Регулятор советовал заемщикам вносить платежи на нотариальный депозит, поскольку отсутствует определенность по поводу кредитора.
Согласно отчету «Енисея», 1 февраля у них было более миллиарда рублей кредитов физическим лицам, а через месяц сумма уменьшилась до 295 млн. рублей. Портфель кредитов не изменился и составляет все тот же миллиард.
По заверениям участвовавшей в принятии схожих решений личности, данные сделки попытаются обжаловать. В случае, если уступка не оплачена, либо имеется отсрочка платежей, имеются большие шансы на успех. Однако худшее, что могло случиться, так это пропажа кредитных досье, поскольку они нужны для взыскания долгов. Если нет приходных и расходных ордеров, это тоже станет проблемой, поскольку данные бумаги нужны для взыскания и они служат ориентиром для суда.
