Банк Арсенал — отзыв лицензии

Коммерческий банк «Арсенал» был замечен в действиях, направленных на отмывание (противодействие легализации) доходов, которые были получены преступным путём, в финансировании терроризма. В целом, банк не соблюдал требования законодательства нашей страны и местных нормативных актов. Уже начиная с 2016 года деятельность банка была связана с проведением сомнительных транзитных операций. Помимо этого, банк Арсенал имел убыточную бизнес-модель,а его значительная часть активов отличалась низким качеством. Свою величину принятых рисков по активам кредитная организация в большинстве случаев оценивала неадекватно.

В отношении Арсенала со стороны Центрального банка неоднократно принимались меры по надзорному регулированию, ограничивая даже при этом размер и количество вкладов населения. Однако руководство банка и его сотрудники вне требований никаким образом не прекратили и не приостановили работу, связанную с сомнительными действиями в результате взаимодействия с клиентами банка. В связи с данными обстоятельствами Центральным Банком было принято решение отозвать у указанной кредитной организации лицензию на ведение соответствующей деятельности. Банк Арсенал выводится с рынка банковских услуг. Данное решение объясняется неоднократным нарушением требований федеральных законов, всех действующих нормативных актов, которые регулируют деятельность банков на территории нашей страны, нормативных актов Центрального Банка. В основном, это действия, связанные с финансированием терроризма и легализацией доходов, которые были получены преступным путём. Таким образом, на основании неоднократных принимаемых мер в отношении банка в течение одного года, неисполнение банком предписаний Центрального банка и было принято решение по отзыву лицензии. Кроме того, представлялась реальная угроза для вкладчиков и кредиторов банка.