У ООО КБ «Регионфинансбанк» (регистрационный номер №3357, Москва) — Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Региональные финансы» — согласно приказа Банка России № ОД-3243 от 17 ноября текущего года была отозвана лицензия на осуществление банковских действий. Данная кредитная организация по величине своих активов по состоянию на 01.11.2017 находилась на 480 месте. Банк не входил в систему страхования вкладов. Деятельность Регионфинансбанка была направлена на «теневые» валютно-обменные операции, которые никак не отражались в бухгалтерской отчетности. Помимо этого, банк осуществлял свою деятельность даже несмотря на наложенный регулятором запрет.
Помимо этого, в деятельности банка установлены многочисленные нарушения, не соответствия требованиям российских законов в части отмывания доходов, полученных преступным путем. Банк занимался финансированием терроризма. В отношении Регионфинансбанка Банком России неоднократно принимались надзорные меры, налагались запреты и ограничения на проведение определенных операций.
Ни руководство банка, ни его собственники не стали предпринимать абсолютно никаких действий, чтобы исправить данную ситуацию. За предоставленное время на устранение замечаний ничего не изменилось. Исходя из сложившихся обстоятельств, Банку России пришлось принять решение об окончательном выводе данного банка с рынка банковских услуг.
Банк России данное решение обосновал следующими положениями:
- неисполнение кредитной организацией требований федеральных законов, которые содержат информацию о регулировании финансовой деятельности на территории России;
- несоответствие требований нормативных актов непосредственно самого Банка России;
- периодическое нарушение требований, которые регулируются статьями 6 и 7 ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- постоянное применение в отношении кредитной организации мер, указанных в ФЗ «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
